Что такое NFTFI и как на нем можно заработать в 2024 году?

NFT finance (NFTFI) появился в 2021 году на стыке двух направлений Блокчейн-технологий — NFT и децентрализованного финансирования (DeFi). Его целью стало разблокировать дополнительную ценность, возможности и ликвидность для рынка NFT.

Сегодня NFTFI оценивается как быстрорастущая и инновационная ниша, которая открывает новые способы выйти на высокий доход и взаимодействовать с экосистемой NFT-финансов. Она расширяет функциональность и доступность NFT, делая их более привлекательными для инвесторов, коллекционеров, художников и других участников рынка. Если вы хотите узнать о NFT-finance больше, LinDeal подробно расскажет, что это и как на нем можно заработать сегодня.

Что такое NFTFI (NFT и DeFi) простыми словами?

NFTFI (Non-Fungible Token Finance) — финансы на основе невзаимозаменяемых токенов. Это новая быстро развивающаяся область, которая сочетает в себе возможности NFT и децентрализованных финансов (DeFi).

В свою очередь:

• NFT (невзаимозаменяемый токен) — уникальный цифровой актив, который не может быть скопирован или заменен другим. Представляет собой сертификат подлинности для любого вида контента — изображения, видео, аудио, игры, Искусство. Использует технологию блокчейна для обеспечения прозрачности, безопасности, неизменности владения и истории транзакций.
• DeFi (децентрализованные финансы) — экосистема финансовых приложений, построенных на блокчейне. Не зависят от централизованных посредников, банков, бирж или правительств. DeFi-Приложения позволяют пользователям взаимодействовать напрямую друг с другом и получать доступ к различным финансовым услугам. Так, доступны кредитование, обмен, Страхование, инвестирование с использованием криптовалюты и смарт-контрактов.

Таким образом, NFT-финансы — новый сектор децентрализованных протоколов и приложений, предоставляющих финансовую пользу от NFT. Он позволяет арендовать, кредитовать и фракционировать (дробить) невзаимозаменяемые токены, создавать производные и прогнозные рынки вокруг них.

Какие плюсы и минусы есть у NFTFI?

Рассмотрим в сравнительной таблице преимущества и недостатки секторов NFTFI.

Как можно заработать на NFTFI в 2024 году?

Рассмотрим, все возможности, которые открывают сегодня NFT-финансы для обладателей невзаимозаменяемых токенов.

Кредитование

• протоколы NFTfi, Rocket, BendDAO

Способ получить криптовалюту, используя свои NFT (невзаимозаменяемые токены) в качестве залога. Так, NFTFI — это ведущий протокол ликвидности для NFT, который позволяет занимать wETH, DAI или USDC, а также зарабатывать проценты, предоставляя свои средства в кредит.

Сегодня есть несколько выгодных стратегий:

• Кредитование с целью получения прибыли. Вы предлагаете свои средства в качестве займа другим пользователям, устанавливая желаемую сумму, процентную ставку и срок займа. Получаете доход в виде процентов, а также шанс получить NFT, принадлежащих заемщику, в случае невозврата кредита. Для этой стратегии важно правильно оценивать рыночную цену токенов и подбирать оптимальное соотношение займа к стоимости (LtV).
• Кредитование с целью получения NFT. Эта стратегия подходит тем, кто хочет приобрести определенные токены по низкой цене. Вы можете предлагать займы на NFT, которые вас интересуют, но устанавливать такие условия, которые затруднят возврат кредита. Например, предложить большую сумму займа, но с коротким сроком и высокой процентной ставкой. Таким образом, вы увеличиваете вероятность того, что заемщик не сможет погасить кредит — и вы сможете забрать его NFT.
• Кредитование с целью поддержки сообщества. Стратегия для тех, кто хочет помогать развитию NFT-проектов. Предлагайте займы на NFT, которые вам нравятся или которые вы считаете перспективными. Установите лояльные условия — низкая процентная ставка, длительный срок или возможность рефинансирования. Таким образом, вы поможете владельцам NFT сохранить свои активы и получить дополнительные средства.

Дробление

• протоколы NIFTEX, Fractional, DAOfi

Дробление (фракционализация) — это процесс, при котором целый невзаимозаменяемый токен разделяется на меньшие доли, представленные в виде взаимозаменяемых токенов. Это позволяет разным людям вступить в совместное владение одним и тем же NFT, продавать и обменивать его доли на вторичных рынках. Дробление делает NFT более ликвидными, доходными и продуктивными активами, которые могут использоваться в различных сценариях DeFi.

Представим несколько способов заработать на дроблении:

• Продавать долина платформах Fractional, Niftex или на децентрализованных биржах разряда Uniswap.
• Покупать доли NFT, которые вы считаете недооцененными или перспективными, держать их в надежде на рост их стоимости в будущем.
• Использовать доли в качестве залога для получения кредитов на NFTFi или Cyan, либо для участия в других DeFi-протоколах.
• Арендовать доли NFT на NFTBank или Ultimate Guide to NFT-Fi, чтобы получать пассивный доход от их использования.

Справка! Учитывайте, что дробление NFT может повлечь за собой юридические, налоговые риски.

Индексы

• протоколы NFTX, NFT20, NFT Index

Индексы в NFTFI — это группы невзаимозаменяемых токенов, объединенных по определенной теме или категории. Например, индекс может включать NFT, связанные с искусством, играми, спортом или музыкой. Такими индексы позволяют диверсифицировать портфели и получать доступ к различным секторам рынка невзаимозаменяемых токенов.

Зарабатывать на индексах можно несколькими способами:

• Аренда. Вы можете сдавать в аренду свои NFT другим пользователям за определенную плату. Для этого нужно разместить индекс на reNFT, UnitBox DAO, IQ Protocol, Vera или Trava NFT. Для хорошего заработка вы должны установить условия аренды — срок, ставку, комиссию. Аренда может быть выгодна, если у вас есть востребованные NFT с высокой ценностью и уникальностью.
• Стейкинг. Другой способ — замораживать NFT на специальной платформе и получать вознаграждение в виде токенов этой площадки или других криптовалют. Например, на NFTX вы можете ставить свои NFT в пулы индексов и получать токены NFTX, которые можно обменять на другие активы. Вознаграждение за стейкинг зависит от длительности, ставки, количества и типа NFT, а также от платформы, на которой вы их замораживаете.
• Торговля NFT. Самый очевидный Заработок — покупать и продавать NFT на OpenSea, Rarible, SuperRare. Для этого нужно следить за динамикой цен, спросом и предложением, за трендами и новостями в сфере невзаимозаменяемых токенов. Торговля NFT принесет прибыль, если вы умеете находить недооцененные или перспективные NFT и продавать их с наценкой.
• Игры. Сегодня есть масса отличных игр, которые используют NFT в качестве игровых предметов, персонажей, наград или валюты. В популярной Axie Infinity вы можете собирать, разводить, продавать NFT-существ Axies — и зарабатывать токены AXS и SLP. Игры могут быть источником дохода, когда вы хорошо играете, развиваете свои NFT и умеете их продавать на внешних площадках.
• Фарминг доходности. Также есть возможность использовать NFT из индекса для участия в протоколах фарминга доходности, которые предлагают высокие проценты за предоставление ликвидности или займы. Например, на Aavegotchi вы можете заимствовать Aavegotchis, которые представляют собой залоговые токены Aave с различными характеристиками и редкостью. Фарминг доходности с NFT рентабелен, если вы выбираете надежные и выгодные протоколы, учитываете риски и издержки.

При всем этом нужно помнить, что NFT — это новая и быстро развивающаяся область, которая может подвергаться волатильности, нестабильности и регуляторному давлению. Поэтому будьте осторожны и инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять.

Как начать использовать NFTFI: пошаговая инструкция

Чтобы начать зарабатывать с помощью NFTFI, нужно:

1. Установить и настроить кошелек, поддерживающий NFT — Metamask или Trust Wallet.
2. Подключить свой кошелек к платформе NFTFI, которая предоставляет кредитование, дробление, индексирование или другие услуги, что вам интересны.
3. Выбрать NFT, который вы хотите использовать для NFTFI. Если у вас пока нет взаимозаменяемых токенов, их можно приобрести на площадках по типу OpenSea и Rarible.
4. Следовать инструкциям платформы NFTFI, чтобы продать, купить или арендовать NFT — в зависимости от вашей цели.
5. Отслеживать статус и стоимость вашего NFT и получать доход.

Какие бывают протоколы NFTFI?

Представим протоколы NFTFI, с которыми сегодня можно зарабатывать:

• NFTfi — ведущий протокол ликвидности для NFT, который позволяет владельцам невзаимозаменяемых токенов занимать криптовалюту, используя свои NFT в качестве залога. Протокол запущен в мае 2020 года, обработал более 500 млн долларов.
• Fractional — позволяет блокировать свои NFT и выпускать фрагменты, фангибельные токены, соответствующие доле в NFT. Это дает возможность продавать части невзаимозаменяемых токенов по более низкой цене, улучшать их ликвидность. Протокол запущен в июле 2021 года, сгенерировал более 100 млн долларов.
• NFTX — позволяет создавать индексы NFT, фангибельные токены, обеспеченные портфелями NFT. Эти индексы могут быть настроены на различные вертикали — коллекции профильных картинок, игровые, утилитарные группы. Протокол запущен в декабре 2020 года, создал более 200 индексов с общей рыночной капитализацией порядка 300 млн долларов.
• NFT20 — позволяет обменивать NFT на фангибельные токены, доли в пулах невзаимозаменяемых токенов. Так можно торговать без необходимости находить покупателя или продавца для конкретного NFT. Протокол запущен в январе 2021 года, обработал более 100 млн долларов.
• NFTLootBox — позволяет покупать и открывать лутбоксы, содержащие случайные NFT из различных коллекций. Возможность получить редкие и ценные NFT по низкой цене, участвовать в лотереях и конкурсах. Протокол запущен в ноябре 2020 года, продал более 50 000 лутбоксов.
• NFTfi Protocol Upgrade and Multi-Year Loans — обновление протокола NFTfi, возможность брать/давать займы на невзаимозаменяемые токены на срок до 10 лет. Нововведение обеспечивает больше гибкости и стабильности. Обновление внедрено в октябре 2021 года, привлекло более 10 млн долларов.
• NFT Collateral — позволяет использовать невзаимозаменяемые токены в качестве залога для получения стабильных монет DAI или USDC. Возможность получать пассивный доход от своих NFT, не продавая их. Протокол запущен в феврале 2021 года, обработал более 20 млн долларов.
• NFTX Vault — позволяет депонировать свои NFT в хранилища, которые автоматически выдают им соответствующие индексные токены. Это открывает возможность обменивать свои токены на другие NFT из того же хранилища, продавать их на внешних рынках. Протокол запущен в январе 2021 года, создал 100 хранилищ NFT с общей рыночной капитализацией 200 млн долларов.
• NFT Options — позволяет пользователям покупать и продавать опционы, дающие право, но не обязанность купить или продать NFT по определенной цене в определенный срок. Таким образом можно спекулировать на будущих ценах NFT или защищаться от рисков. Протокол запущен в апреле 2021 года, обработал более 10 млн долларов.
• NFT Prediction Markets — позволяет делать ставки на исходы, связанные с NFT, на продажи, популярность, рейтинги. Это способ зарабатывать на своих прогнозах. Протокол запущен в мае 2021 года, обработал более 5 млн долларов.
• NFT Rentals — позволяет сдавать свои NFT другим пользователям в аренду за определенную плату и на определенный срок. Протокол запущен в июне 2021 года, обработал более 1 млн долларов.

Без риска и мошенничества: советы профессионалов

Сегодня эксперты выделяют несколько потенциальных опасностей в сфере NFTFI:

• Фишинговые атаки. Злоумышленники могут отправлять вам поддельные электронные письма или сообщения, выдавая себя за NFTFI. Так они пытаются узнать пароли, адреса кошельков или секретные фразы.
• Вредоносное ПО. Может красть ваши данные, перехватывать транзакции или изменять адреса получателей.
• Поддельные NFT. Мошенники копируют оригинальные произведения искусства, чтобы продать их за высокую цену или использовать их в качестве залога для получения кредитов.
• Несанкционированный доступ. Киберпреступники могут получить доступ к вашему аккаунту или кошельку в случае потери устройства или паролей. Риск повышается, если вы используете небезопасные сети.

Представим несколько простых советов, которые обезопасят вас от таких рисков:

1. Используйте надежный и безопасный кошелек для хранения NFT и криптовалют — MetaMask, Ledger или Trezor.
2. Никогда не раскрывайте свои пароли, адреса кошельков или секретные фразы никому.
3. Проверяйте подлинность NFT, прежде чем покупать их. Для этого есть сервисы Etherscan, OpenSea или Rarible, которые показывают историю и происхождение токена.
4. Используйте защищенные сети и устройства, когда вы работаете с NFTFI, избегайте публичных Wi-Fi или компьютеров общего пользования.
5. Загрузите кибербезопасное Программное обеспечение уровня NordVPN, чтобы защитить свои данные.
6. Храните приватные ключи и секретные фразы в надежном месте — на бумаге или в зашифрованном файле.

Изучив технологические тренды и экспертные мнения, редакция LinDeal пришла к выводу, что в будущем 2025 году NFTFI будет тесно связан с другими протоколами и платформами децентрализованного финансирования, что поможет увеличить эффективность и безопасность транзакций. Ожидается большее разнообразие NFT, которые будут представлены и физическими, и цифровыми активами — искусство, Музыка, видео, игры, Спорт, Образование, здравоохранение, Недвижимость.

Также эксперты прогнозируют появление амбициозных инновационных форм NFT. В первую очередь, это динамические невзаимозаменяемые токены, что могут менять свои свойства в зависимости от времени, местоположения или погоды. Также NFTFI может способствовать созданию мета-NFT, включающих в себя несколько NFT разных категорий. В целом, NFTFI в 2025 году будет более зрелым, разнообразным и инновационным сектором, который будет предлагать новые возможности и преимущества в области NFT-финансов.